Nga siết quản lý tiền số qua trung gian cấp phép và áp hạn mức

• Chính phủ Nga đã chính thức phê duyệt một gói dự thảo luật nhằm quản lý thị trường tiền điện tử trong nước thông qua các trung gian được cấp phép.
• Các nhà đầu tư cá nhân sẽ phải đối mặt với hạn mức mua hàng năm là 300.000 rúp (khoảng 3.700 USD) và phải vượt qua một bài kiểm tra bắt buộc để giao dịch.
• Các giao dịch diễn ra ngoài các kênh được quản lý sẽ bị nghiêm cấm theo khung pháp lý mới, với các hình phạt hành chính đối với những người vi phạm.

Chính thức hóa hệ sinh thái tiền điện tử

Bộ Tài chính Nga đã thông báo vào thứ Hai rằng chính phủ đã thúc đẩy luật pháp để hợp pháp hóa và kiểm soát việc lưu thông tiền kỹ thuật số và quyền kỹ thuật số. Mục tiêu chính của sự thay đổi quy định này là loại bỏ giao dịch ngang hàng (P2P) diễn ra mà không có sự giám sát của nhà nước. Theo Bộ, bất kỳ giao dịch nào liên quan đến tiền kỹ thuật số mà không sử dụng trung gian được quản lý sẽ bị cấm. Khung pháp lý này nhằm thắt chặt sự kiểm soát của nhà nước đối với tài sản kỹ thuật số trong khi vẫn duy trì hệ thống tiếp cận phân tầng cho các loại nhà đầu tư khác nhau.

Hạn chế đối với giao dịch cá nhân và chuyên nghiệp

Các quy tắc mới đưa ra những rào cản đáng kể cho những cá nhân tham gia vào thị trường tiền điện tử. Các nhà đầu tư không chuyên hoặc nhà đầu tư cá nhân sẽ chỉ được phép mua "các loại tiền kỹ thuật số có tính thanh khoản cao nhất", theo định nghĩa của Ngân hàng Trung ương Nga. Để tham gia, các nhà đầu tư này phải đáp ứng một số yêu cầu:

• Hoàn thành bài kiểm tra trình độ bắt buộc.
• Hạn mức đầu tư hàng năm là 300.000 rúp (3.700 USD) thông qua một trung gian duy nhất.
• Tuân thủ các yêu cầu báo cáo cho bất kỳ loại tiền điện tử nào được mua thông qua tài khoản nước ngoài cho cơ quan thuế.

Các nhà đầu tư chuyên nghiệp sẽ được hưởng quyền tiếp cận thị trường rộng rãi hơn, và luật pháp cũng thiết lập chế độ cấp phép cho các sàn giao dịch kỹ thuật số và dịch vụ lưu ký. Các tổ chức tài chính truyền thống, bao gồm ngân hàng và công ty môi giới, sẽ được phép hỗ trợ các hoạt động tiền điện tử với điều kiện họ đáp ứng các yêu cầu thận trọng cụ thể do các cơ quan quản lý đặt ra.

Thực thi và lo ngại của ngành

Để đảm bảo tuân thủ, gói dự thảo bao gồm các sửa đổi đối với bộ luật vi phạm hành chính, đưa ra trách nhiệm pháp lý cho các tổ chức tham gia vào các hoạt động trao đổi mà không có giấy phép phù hợp. Trong khi chính phủ coi đây là một bước đi cần thiết hướng tới việc nội địa hóa và giám sát, một số chuyên gia trong ngành cảnh báo về những hậu quả không mong muốn. Sergey Mendeleev, người sáng lập Exved, đã chỉ trích động thái này, cho rằng việc thắt chặt các quy định có thể đẩy thị trường vào hoạt động ngầm. Ông so sánh tình trạng này với việc quản lý các sòng bạc, lưu ý rằng người dùng có thể không ngừng giao dịch nhưng có khả năng sẽ chuyển sang các địa điểm không được quản lý, ở nước ngoài hoặc hoạt động ngầm để lách sự kiểm soát của nhà nước.