BitGo lance une plateforme de prêt crypto institutionnel

• BitGo a lancé une nouvelle plateforme de financement permettant aux clients institutionnels d'emprunter et de prêter contre un portefeuille diversifié d'actifs numériques.
• Le système accepte les jetons liquides, les positions de staking et les actifs verrouillés comme garantie au sein d'un compte de garde unique.
• Ce développement vise à simplifier les processus institutionnels en remplaçant les transferts manuels d'actifs et la nécessité de multiplier les contreparties.

Une approche unifiée du financement institutionnel

Le fournisseur d'infrastructure d'actifs numériques BitGo s'efforce de simplifier la gestion du crédit et de la liquidité pour les institutions. La plateforme nouvellement lancée regroupe l'emprunt, le prêt et la gestion des garanties dans un flux de travail intégré unique. Contrairement aux méthodes traditionnelles qui exigent le dépôt d'une garantie par prêt, le modèle basé sur le portefeuille de BitGo permet aux clients d'accéder au crédit contre un mélange combiné d'actifs détenus sur leur compte de garde.

En centralisant ces activités financières, la plateforme élimine les frictions liées au déplacement d'actifs entre différents prestataires. Le financement s'effectue directement au sein de l'environnement de garde sécurisé de BitGo, les garanties étant conservées dans des portefeuilles ségrégués pour garantir la protection des actifs.

Maximiser l'efficacité des actifs

L'une des caractéristiques les plus marquantes de la nouvelle plateforme est sa prise en charge des actifs stakés et verrouillés. Habituellement, les institutions devaient défaire ces positions pour accéder à des liquidités, risquant de perdre des récompenses ou de faire face à des obstacles techniques. Le système de BitGo permet aux clients de :

• Utiliser des positions stakées comme garantie sans perdre en visibilité ou en contrôle.
• Accéder à des liquidités contre des jetons verrouillés tout en conservant leurs investissements à long terme.
• Utiliser des actifs tels que le Bitcoin (BTC), l'Ether (ETH), Solana (SOL) et divers stablecoins pour le financement.

Les fonds obtenus via la plateforme peuvent être déployés pour le trading via les services de courtage de BitGo ou utilisés pour répondre à des besoins plus larges de trésorerie d'entreprise et de gestion du capital.

L'évolution du crédit adossé aux cryptomonnaies

Ce lancement s'inscrit dans une tendance plus large d'intégration des services de prêt directement aux solutions de garde. Au cours de l'année écoulée, plusieurs acteurs majeurs ont étendu leurs offres dans ce domaine. En novembre, Mezo et Anchorage Digital ont commencé à proposer des prêts en stablecoins adossés au Bitcoin, tandis que Coinbase a relancé son service de prêt adossé au BTC en janvier, permettant aux utilisateurs d'emprunter jusqu'à 100 000 $ en USDC.

D'autres mouvements sectoriels incluent l'introduction de Flexline par Kraken en février et une collaboration entre Lombard et Bitwise Asset Management en mars pour développer des systèmes de rendement pour le Bitcoin institutionnel. Ce passage vers des modèles intégrés à la garde souligne une demande croissante pour des outils financiers sophistiqués qui ne nécessitent pas le mouvement des actifs sous-jacents, une tendance renforcée par les récentes intégrations de coffres-forts en auto-garde de Babylon Labs et Ledger.