BitGo startet Krypto-Leihplattform für Institutionen

• BitGo hat eine neue Finanzierungsplattform eingeführt, die es institutionellen Kunden ermöglicht, Kredite gegen ein vielfältiges Portfolio digitaler Vermögenswerte aufzunehmen und zu vergeben.
• Das System unterstützt liquide Token, gestakte Positionen und gesperrte Bestände als Sicherheiten innerhalb eines einzigen Verwahrkontos.
• Diese Entwicklung zielt darauf ab, institutionelle Arbeitsabläufe zu rationalisieren, indem manuelle Asset-Transfers und die Notwendigkeit mehrerer Gegenparteien entfallen.

Ein einheitlicher Ansatz für institutionelle Finanzierung

Der Anbieter von Infrastruktur für digitale Vermögenswerte BitGo unternimmt Schritte, um die Verwaltung von Krediten und Liquidität für Institutionen zu vereinfachen. Die neu eingeführte Plattform bündelt Kreditaufnahme, Kreditvergabe und Sicherheitenverwaltung in einem einzigen integrierten Workflow. Im Gegensatz zu herkömmlichen Methoden, bei denen Sicherheiten pro Kredit hinterlegt werden müssen, ermöglicht das portfoliobasierte Modell von BitGo den Kunden den Zugriff auf Kredite gegen eine Kombination von Vermögenswerten in ihrem Verwahrkonto.

Durch die Zentralisierung dieser Finanzaktivitäten eliminiert die Plattform die Reibungsverluste, die beim Verschieben von Vermögenswerten zwischen verschiedenen Dienstleistern entstehen. Die Finanzierung erfolgt direkt innerhalb der sicheren Verwahrungsumgebung von BitGo, wobei die Sicherheiten in getrennten Wallets (segregated wallets) aufbewahrt werden, um den Schutz der Vermögenswerte zu gewährleisten.

Maximierung der Asset-Effizienz

Eines der bedeutendsten Merkmale der neuen Plattform ist die Unterstützung von gestakten und gesperrten Vermögenswerten. Traditionell mussten Institutionen diese Positionen auflösen, um auf Liquidität zuzugreifen, was potenziell zum Verlust von Belohnungen führte oder technische Hürden mit sich brachte. Das System von BitGo ermöglicht es Kunden:

• Gestakte Positionen als Sicherheiten zu verwenden, ohne die Sichtbarkeit oder Kontrolle zu verlieren.
• Zugriff auf Liquidität gegen gesperrte Token zu erhalten, während die langfristigen Bestände beibehalten werden.
• Vermögenswerte wie Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Solana (SOL) und verschiedene Stablecoins für die Finanzierung zu nutzen.

Die über die Plattform erhaltenen Mittel können für den Handel über die Brokerage-Dienste von BitGo eingesetzt oder zur Deckung breiterer Anforderungen im Bereich Corporate Treasury und Kapitalmanagement verwendet werden.

Die Entwicklung kryptogestützter Kredite

Die Einführung erfolgt im Rahmen eines breiteren Trends zur Integration von Kreditdienstleistungen direkt in Verwahrungslösungen. Im vergangenen Jahr haben mehrere große Akteure ihr Angebot in diesem Bereich erweitert. Im November begannen Mezo und Anchorage Digital, Bitcoin-gestützte Stablecoin-Kredite anzubieten, während Coinbase im Januar seinen BTC-gestützten Kreditdienst neu startete, der es Nutzern ermöglicht, bis zu 100.000 $ in USDC zu leihen.

Weitere Branchenbewegungen umfassen die Einführung von Flexline durch Kraken im Februar und eine Zusammenarbeit zwischen Lombard und Bitwise Asset Management im März zur Entwicklung von Renditesystemen für institutionelles Bitcoin. Dieser Wandel hin zu verwaltungsintegrierten Modellen unterstreicht die wachsende Nachfrage nach anspruchsvollen Finanzinstrumenten, die keine Bewegung der zugrunde liegenden Vermögenswerte erfordern – ein Trend, der durch die jüngsten Self-Custody-Tresor-Integrationen von Babylon Labs und Ledger weiter unterstützt wird.